目前，监管机构正在对P2P行业进行特殊清洁和纠正。最近，CCTV记者还调查了一些典型的调查案例。

购买壳牌公司信息以冒充借款人

投资者的钱直接进入P2P平台的口袋

自2018年6月以来，曾经迅速开发的P2P在线贷款平台连续地“爆炸”了一个又一次的爆炸，许多投资者被困在非法筹款的陷阱中。仅广东省就在2018年的前10个月内对总部位于该省的67个P2P在线贷款平台进行了调查。

2018年7月，广州莱德财富公司的老板逃走了，平台爆炸了，这是广州P2P爆炸的第一波。老板逃跑并失去联系的第二天，公司高管向公共安全器官报告，并说老板Zheng Mousen已指示金融人员在失去联系之前从公司的帐户中转移了3000万元人民币。广州·天海公共安全局提起了一个案件，以调查Lide公司涉嫌筹款欺诈的案件。

广州Lide Internet Financial信息服务有限公司，2013年6月19日已注册并成立。其业务范围被指示为互联网财务信息服务，企业管理咨询服务，投资咨询服务等。 LIDE Wealth Company是一家在线贷款信息中介公司，它也符合P2P公司角色的国家定义。从理论上讲，这只是借款人和贷方之间的信息融合。它不能用来借钱或保证贷款。成功匹配贷款后，它只能收取某些中介服务费，类似于我们的房地产公司的共同角色。

但实际上，在这种应该有三方或四方的贷款关系中，P2P在线贷款平台不仅充当信息中介机构，而且亲自充当借款人和担保人，将四方之间的关系转化为双方投资者的资金直接进入“礼节财富”。

广州公共安全局蒂安（Tianhe）分公司副中队领导人郑旺（Cheng Wuming）通过IT（Lide Wealth Company）的一名雇员（Lide Wealth Company），他承认借款人是虚构的，并从该担保公司购买了它。这是一组公司信息。公司信息包括一组程序，例如业务许可证，税收，银行帐户和银行U-shield。每套约6,000元，所有这些都是用于平台贷款的。

Lide Wealth购买了成千上万的壳牌公司，假装是借款人，并为吸收资金的借口捏造了贷款。不仅如此广州侦查公司哪家好，为了吸引投资者，他们还制作了四家保证公司来认可这些假竞标，并将骗局提升到极端。

广州蒂安（Tianhe）分公司副中队负责人郑旺丁（Cheng Wuming）在当地的jieyang中注册了这四个担保公司，他们都有自己的法律代表，但是根据我们的调查，这些法律代表都没有参加过实际的法律代表。手术。据一些员工称，这四个担保公司的实际控制者是郑（Lide Wealth Company的老板）。

承诺的价格是您自己的吗？房地产证书取决于图片

多平台筹款欺诈

最初，它应该是贷款关系之外的中介角色，但是像广州利德财富这样的非法P2P平台已将这些信息非法地进入了类似于银行和其他金融机构的信贷中介机构，而没有信贷和保护的基础。在上面广州靠谱婚外情调查公司，投资者面临的风险是不言而喻的。

与其他P2P平台的筹款骗局相比，Lide Fortune的技巧更加完整。它不仅随机构成了他们所玩的借款人和贷款担保公司，而且还承诺了诸如Jade，Steel等的物品，这些物品据称是借款人承诺保证债务的，这意味着，如果借款人无法及时偿还贷款，这意味着，如果借款人无法及时偿还贷款，则可以偿还保证的财产。这些宝贵的宝藏在Lide Wealth平台上显示出多么有价值？

广州公共安全局蒂安分公司的副中队领导人郑旺（Cheng Wuming）根据在我们的审讯中被捕的犯罪嫌疑人的供词，这些价格没有受到一些硕士学位的评估，也没有对专业机构进行评估。价格是自己标记的。根据要求，该贷款的金额应用于标记已承诺的Jade的金额。根据郑的供认，近年来从2015年到2018年购买Jade大约需要100亿美元，但他在该平台上借了约100亿美元的金额或2000万Jade。

在调查后，用作Lide平台上显示的承诺的钢只是外部的一层钢层，内部是假的，较低的钢被假装为下等材料。在P2P平台上，它以7或8次或更多的价格欺骗了投资者。参加。

如果“仪式和美德财富”的目标仍然是“良好的良好”，那么某些P2P平台只是“一无所有地创建东西”。佛山（Foshan）的“财务管理”平台是一个典型的情况。

2018年6月，福山市昌昌区的Anwen Investment Management Consulting Co.，Ltd。突然失去了家园，该公司的“财务管理”平台无法撤回现金。警方发现该公司很小，只有12人参与此案，但在不到一年的时间内，它非法吸收了11亿元人民币，每人近1亿元人民币。 “金融咖啡馆”平台发布的贷款主体都是以房地产抵押的所谓债务转让。该网页不仅包含有关借款人和房地产所有者的信息，还包含相关证书，例如房地产证书，抵押合同等。

Foshan公共安全局Chancheng分公司Huanshi警察局的警察Guo Jianfei：我们发现借款人和房地产所有者的信息注册是假的，我们还去了房地产注册中心以验证信息注册，他们都是假的。

Fang Dongwei是Foshan公共安全局经济调查旅的中队领导人：即使是这些房地产证书，犯罪嫌疑人也通过伪造（修改）复制了。这些抵押合同均基于嫌疑人的认罪。按指纹伪造签名并上传图片。所有投资者都会在互联网上看到照片时相信这一点。

无论是“财务经理”或“ Lide Wealth”等非法P2P平台，吸收的大量资金不仅用于借用新资金来偿还投资者的本金和利息，而且还用于公司的业务。或者被所有人拥有和浪费。当这样的庞氏骗局无法吸收更多的新资金来填补所消耗的漏洞时，资本链将不可避免地爆发，其结果是老板逃跑或平台爆发，而接管市场的投资者将面临悲惨的状况无处可追校长。

投资者被欺骗或相信误解或无法找出真相

有很多方法可以在非法P2P平台上收取资金，并且有许多受害者。这些投资参与者如何找到这些平台进行投资？当使用这些P2P平台进行投资时，他们认为什么样的心态？

自从P2P在线贷款平台越来越爆炸以来，许多投资者对某些P2P平台甚至整个行业都有信任危机。在采访中，记者还观察到一些投资者，从实体商店的老年人到在线平台上的中年和中年人，发现许多投资者没有深入研究和对贷款项目的了解由P2P平台启动。

一位朋友介绍了广东省Foshan的Yang先生，以投资“财务经理”平台。在向校长投资100,000元人民币的不到一个月的时间里，老板逃跑了，平台爆炸了。

投资参与者：无论如何，这很方便，我不太在意。我的朋友说，上面有一些房地产目标，无论如何都非常方便。只需在上面放一张银行卡并投资于此，然后投资在线P2P即可。

由于您周围的朋友投资并赚钱，因此许多投资者根据他们周围的人的信任和嫉妒。一些投资者盲目信任短期经验。在广州的王先生进行了少量投资并在短期内收回了校长和利益之后，他将所有资金投入到了“ Lide Wealth”平台上，但他没想到他很快就会陷入两位校长的欺诈陷阱和兴趣。

投资者王先生：看到它（平台）每月利息申报表和本金申报表非常准时。然后我查看了该平台的介绍，发现引言说这是一家国有企业，并认为这是值得信赖的。后来，它上传了一些财务认证（信息），然后投资了一些重大的体育赛事，因此我相信。

正如记者在调查过程中发现的那样，案件中涉及的许多P2P平台租用高端办公楼，以建立其形象并提高其知名度，通过各种媒体发布虚假广告，以扩大其影响力并吸引客户。一些平台还声称具有“国有资产”的背景，但事实是它们提供了高价。这是一场虚假的表演，吸引人们站在舞台上。绝大多数投资参与者都希望相信广告，并错误地认为有很多人和权力，但他们不想被困在筹款骗局中。

记者的调查发现，普通投资者经常检查这些P2P平台以验证公司自己的资格。例如，该计划中提到的上海Shanlin和Guangzhou Lide Fortune在市场监督部门的注册和申请方面没有问题。 。问题在于，这些公司根据绵羊的幌子出售狗肉，并在实际操作中制定了非法甚至是非法的技巧。投资者很难确定P2P平台推出的贷款标签或所谓的金融产品的真实性。

他是广州公共安全局蒂安（Tianhe）分支机构经济调查大队的警察：（投资者）一个人没有这种能力或这种资源。为了验证这些信息的问题，可能是因为如果罪犯想犯罪，他必须将某些东西深深地埋在里面。作为平民，您如何更深入地挖掘？如果您没有执行法律的能力，那么在表面上发现的是正常的。

P2P平台监管中有法律需要遵循

那么，谁应该负责这些P2P在线贷款平台？监管机构如何限制平台行为？

2016年，前中国银行监管委员会与工业和信息技术部，公共安全部，州互联网信息办公室和其他部门宣布了“在线贷款信息管理业务活动的临时措施中介机构”，确定了在线贷款行业监督的总体原则。负面清单管理是针对P2P实施的，而十二项禁止的行为，包括不允许不允许吸收公共存款，建立基金池，提供保证或承诺以保证本金和利息的在线贷款机构，同时阐明了该机构在线贷款平台的监管责任。

佛山市政府金融工作局地方发展部门负责人邓·魏奇安格（Deng Weiqiang）目前，根据《临时措施》的规定，P2P在线贷款机构的监督受到地方金融管理部门的约束，即我们的市政金融局，以监督该机构。行为监督是银行监管部门，机构监管是我们的金融局，其互联网服务的安全是公共安全部门（监管部），通信管理部门监督其电信业务。然后，中国网络空间管理将监督它。财务信息服务和互联网信息内容受到监管。

一些数据表明，在我国家的P2P行业经历了一段爆炸性的增长和集中爆炸之后广州侦查公司哪家好，该行业的一些混乱逐渐出现。长期以来一直关注在线贷款平台开发的法律专家通过分析各种平台的业务模型来分析了混乱。来源。

中国政治科学与法律大学互联网财务法律学院院长李·艾翁（Li Aijun）：不同的平台有不同的风险。例如，根据原始法律框架，它是合同法的信息平台和中介。从本质上讲，风险将不是利益相关者或特定于行业的风险。它仅作为信息平台。还有另一个平台不符合已建立的法律制度广州侦查公司哪家好，它可能会使用这种模型进行非法和犯罪活动。然后，通过互联网利益相关者，它可以在短时间内收集大量资金，并且也很快并且参与其中。公众也很广泛，这样的平台会引起系统性风险。第三种平台是信息平台，可能并不大。从经济利益的角度来看，它可能会伪装做出一些非法和不规则行为。

为了回应P2P在线贷款机构（例如筹款欺诈机构）的犯罪行为，公共安全机器人受到了猛烈的打击，并加强了被盗商品的回收，同时削减了犯罪，以最大程度地减少投资者的损失。

公共安全部经济调查局副主任粉丝Luning：P2P在线贷款行业经常处于危险之中，严重侵犯了公众和市场经济秩序的合法权利和利益。到目前为止，公共安全机器人已经对涉嫌根据法律进行非法筹款犯罪的300多个P2P在线贷款平台进行了调查。根据不完整的统计数据，该案涉及的资产的累计价值约为100亿元人民币。

一些“爆炸”的P2P平台领导者逃到了海外，公共安全机构部署了特殊操作，以努力实施每种案件。据报道，在回应相关犯罪嫌疑人的突出情况下，公共安全机器人将逮捕工作视为“猎狐行动”的首要任务，并进行了特别追捕，并成功逮捕了来自16个国家的62名犯罪嫌疑人以及包括泰国和柬埔寨在内的地区。返回中国取得了显着的成果。

协调的监督和特殊纠正已取得了结果

早在2016年4月，由州议会领导的全国性互联网财务纠正，并由17个部委和委员会参与。 2018年8月，为了回应一系列“爆炸”风险事件，互联网财务风险特殊整流办公室和P2P在线贷款风险特殊整流办公室提出了明确的要求，并为在线贷款风险和风险解决风险特别纠正做出了安排工作。

佛山市政府金融事务局地方发展部门负责人邓·韦奇安格（Deng Weiqiang）：首先，必须暂停建立新机构；其次，应严格禁止使用交易所，财务，P2P和投资，以确保新成立的机构的姓名和业务范围。包括管理在内的16个关键字；第三个是控制机构的银行帐户，要求所有机构存放在银行拘留中。

除了对金融监管机构的强制衡量标准外，一些当地的公共安全机构还创新了工作方法，以实施风险警告，并根据其辖区的实际情况迅速发现了问题。

上海公共安全局经济调查兵团副船长凯·耶（Cai Ye）：通过我们的经济调查和经济风险见解（系统），我们将立即发现一些相应的风险企业。这是通过技术手段和技术手段来解决一些风险。企业预警功能。此外，我们仍然实施当地警察局和集中警察局的优势，以对相应的企业进行现场检查。

在打击犯罪时，公共安全器官还创新了风险警告方法。自2018年5月以来，深圳公共安全局使用了一系列指标，例如人员背景，公司背景和违规行为来进行数据碰撞和集成分析。如果公众点击具有高风险的财务平台，则该网站将自动弹出风险警告。

中国政治科学与法律大学互联网财务法律学院院长李·艾翁（Li Aijun）：金融业​​的发展是由金融创新推动的发展，因此监督落后于创新。这是任何国家的规则。如果风险是可控制的并且具有这样的监管能力，那么我们可以基于这种模型科学地建立其（P2P）调节方法广州专业婚外情取证公司哪家好，调节方法和监管内容。我们必须科学和有效地防止其风险并施加风险。它的社会价值。